Top 5 investičných trendov v roku 2024
Rok 2024 bol pre investorov naozaj zaujímavým rokom. Po roku 2023, kedy rástol index S&P500 o 22 %, rástol tento rok o ďalších 27 percent!
Pre nás investorov je teraz ideálny čas na to, aby sme zistili, ktoré trendy už pominuli a naopak, ktoré trendy ešte stále majú potenciál na rast. A práve preto sa v tomto článku pozrieme na 5 investičných trendov, ktoré v roku 2024 stáli za pozornosť.
1. Umelá inteligencia a strojové učenie (AI a ML)
Investície do umelej inteligencie (AI) a strojového učenia (ML) nie sú novinkou, ale v roku 2024 pokračoval ich akcelerovaný rast. AI sa už dnes používa v mnohých oblastiach – od automatizácie procesov cez analýzu dát až po personalizáciu služieb. Tento trend však nielenže len bude pokračovať, ale v mnohých oblastiach sa očakáva ich zásadná transformácia, čo vytvára príležitosti pre nás investorov. Už len keď sa pozrieme na to, koľko času sme museli v predošlých rokoch vynaložiť na rozmýšľanie o niečom a teraz sa stačí na to opýtať priamo umelej inteligencie, ten posun je obrovský a celkovo sa zrýchľuje čas, kedy sa vieme dostať v dnešnej dobe ku informáci(ám), ktoré potrebujeme.
Prečo je možné, že tento trend ešte neskončil? Je vidieť, že investície do tejto oblasti neutíchajú. AI a ML sa rýchlo vyvíjajú a nové aplikácie (ako napr. ChatGPT) majú obrovský potenciál na rast. Spoločnosti vyvíjajúce nové algoritmy alebo poskytujúce infraštruktúru pre AI budú pravdepodobne jedným z najväčších motorov rastu v nasledujúcich rokoch. Celkovo môžeme vidieť, že rastie dopyt po automatizácii. Firma, ktorá dokáže optimalizovať svoj výrobkový proces alebo zákaznícky servis pomocou AI, získava obrovskú konkurenčnú výhodu práve zrýchlením všetkých procesov a v dnešnej dobe rozhoduje práve rýchlosť.
Ako to možno investične využiť? Je možné nájsť konkrétne firmy, akými sú napríklad Apple, Meta, NVIDIA, Google alebo Microsoft. Pri aktuálnych valuáciách sa podľa môjho názoru oplatí zainvestovať jedine do Google, prípadne je tu možnosť siahnuť po ETF fondoch. Ja odporúčam konkrétne ETF fond Xtrackers artificial intelligence & big data UCITS ETF. Posledný rok sa tomuto ETF fondu podarilo prekonať index S&P500 a jeho výhodou je práve tá, že nejdete investovať iba do Google, ale do skupiny firiem.
2. Obnoviteľné zdroje energie a udržateľné investície
Klimatické zmeny a rastúca potreba prechodu na zelenú energiu sa stávajú stále naliehavejšími otázkami pre jednotlivcov a aj pre vlády po celom svete. Tento trend je dôležitý pre tých, ktorí sa rozhodujú pre dlhodobé investície a sú zároveň zodpovední za znižovanie svojej uhlíkovej stopy. Rok 2025 bude rokom, kedy sa očakáva ešte väčší tlak na investície do obnoviteľných zdrojov a technológií, ktoré pomáhajú znižovať emisie.
Ako to vyzeralo s vývoj zelenej energie v roku 2024? Rozhodujúcim momentom bolo víťazstvo Donadla Trumpa, ktorý je kritikom obnoviteľných zdrojov energie. Tá je podľa neho menej efektívna a viac nákladná ako tradičné fosílne palivá, ktorými sú napríklad uhlie, ropa a zemný plyn.
Ako to možno investične využiť? V roku 2024 sa darilo napr. firmám ako je NextEra Energy, ktorej akcie rástli o viac ako o 20 percent. Pokiaľ veríte solárnej energii a jej ďalšiemu rozmachu (aj napriek víťazstvu Donalda Trumpa), odporúčam túto investičnú príležitosť využiť práve cez ETF fond iShares Global Clean Energy ETF. Sú v ňom zahrnuté tie najzaujímavejšie spoločnosti z tohto sektora a za rok 2024 zlacnel tento ETF fond celkovo o 25 percent. Je to ideálna príležitosť na zainvestovanie!
3. Čína
Zaujímavým investičným trendom bola v roku 2024 aj Čína. Tá posilňuje od začiatku roka 2024 približne o 17 %, pričom to vyzerá tak, že z toho najhoršieho sa už zotavila. V porovnaní s globálnym akciovým trhom, ktorý posledné roky výrazne narastal, ten čínsky je za posledných 5 rokov vyklesaný približne o 24 %.
Prečo vyzerá Čína investične zaujímavo? Ak si odmyslíme komunizmus, ktorý je v Číne, tak zaujímavý je napríklad ukazovateľ P/E, ktorý je pre celý čínsky akciový trh na úrovni 14, pričom napríklad P/E amerického akciového trhu je približne 28. Kvalitu čínskych firiem (a to hlavne technologických) síce ťažko porovnávať s kvalitou tých amerických, ale som názoru, že pokiaľ by mala Čína P/E svojho trhu blízko úrovne 20, bola by to stále odôvodnená valuácia.
Ako investovať? V rámci konkrétnych titulov sú podľa môjho názoru zaujímavé firmy Alibaba a Baidu. Ak zvažujete siahnuť po nejakom ETF fonde, tak odporúčam práve tento. A pokiaľ vás zaujíma detailná analýza Číny a to, prečo je ešte stále zaujímavým trendom aj pre rok 2025, prikladám vám link na tento môj článok.
4. Zdravotná starostlivosť a biotechnológie
Investície do biotechnológií a zdravotnej starostlivosti v roku 2024 väčšinou utrpeli, ale zostávajú na rok 2025 veľmi zaujímavou voľbou. Pokroky v genetike, liečbe rakoviny, imunoterapii a regeneratívnej medicíne prinášajú nové príležitosti, ktoré môžu mať významný dopad na trhy.
S postupujúcim vývojom nových liekov a terapií majú investície do biotechnológií obrovský potenciál rastu. Z pohľadu fundamentov je veľmi dôležitý aj ten, že FED v roku 2024 znížil spolu trikrát základnú úrokovú sadzbu a v roku 2025 ju plánuje znížiť ďalšie 2 razy. Keďže sú spoločnosti zo zdravotníckeho sektora väčšinou tie, ktoré majú nízke úrovne marží, môže mať na ne znižovanie úrokových sadzieb pozitívny dopad.
A naviac starnúca populácia na celom svete vyvoláva dopyt po kvalitnejšej zdravotnej starostlivosti, čo vedie k dlhodobému rastu v tejto oblasti. Brzdou pre zdravotníctvo je akurát Donald Trump, ktorý sa bude snažiť znižovať ceny liekov amerických farmaceutických firiem a naviac lieky dovážať z iných krajín za nižšie ceny a to napr. z Kanady.
Ako túto príležitosť investične využiť? Je možnosť investovať do akcií biotechnologických firiem ako Vertex, Regeneron alebo Argen. A taktiež do hlavných výrobcov liekov, kam možno zaradiť najmä mená ako Abbvie, Novo Nordisk, Merck, Astra Zeneca alebo Novartis.
Prípadne siahnuť po ETF fondoh ako napr. iShares Nasdaq Biotechnology ETF alebo po ETF fonde Amundi MSCI World Health Care TR UCITS ETF.
5. Nehnuteľnosti a realitné investície
Rok 2024 priniesol zaujímavé pohyby aj na investíciách do realít. Po období rastúcich úrokových sadzieb a klesajúcich cien nehnuteľností prišla na trhu stabilizácia s nehnuteľnosťami, čo bolo priaznivé pre dlhodobých investorov.
Nehnuteľnosti sú tradične považované za bezpečný a stabilný spôsob investovania, ktorý prináša stabilné príjmy z nájmu a aj potenciálne zhodnotenie kapitálu. Naviac firmy, ktoré pôsobia v tejto oblasti, vyplácajú častokrát dividendy, ktoré si môžu dovoliť platiť práve z pravidelného nájmu. Taktiež sú na ich strane aj klesajúce úrokové sadzby, ktoré im podobne ako farmaceutickému sektoru budú prinášať priestor na dosahovanie vyšších marží. S rastúcou digitalizáciou a zmenami v pracovných vzorcoch (hybridná práca) vznikajú nové príležitosti v oblasti logistických centier, skladov a distribučných uzlov.
Ako investovať? Možnosti investovania do nehnuteľností sú či už v priamom nákupe nehnuteľností alebo realitných fondov. Tými sú napríklad Simon Property Group, Realty Income, Prologis, Public Storage alebo Extra Space Storage. Taktiež je možné investovať do tohto sektora cez ETF fondy ako iShares Cohen & Steers REIT ETF alebo cez VanEck Global Real Estate UCITS ETF.
Záver
Každý rok bude prinášať príležitosti na investície a tak, ako to bolo v roku 2024, tak isto to bude aj v roku 2025. A je lepšie byť na určitý trend pripravený ako iba následne prekvapený, že nejaký nastal. Týchto päť, ktoré som tu uviedol, sú zaujímavé aj pre rok 2025 a práve odporúčam tieto trendy sledovať.
V prípade záujmu o ďalšie informácie ma neváhajte kontaktovať.